AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team des Celsius Casino, welche Massnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Ihr Konto verifizieren und wie wir Ihre Dokumente schützen. Sie erfahren hier alles, was Sie für reibungslose Ein- und Auszahlungen brauchen.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz ALSI-202004161-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und unterstehen damit vollständig deren Anti-Geldwäsche-Regime. Seit unserer Gründung 2020 setzen wir die vorgeschriebenen Kontrollen lückenlos um: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen alle Zahlungsbewegungen und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Online-Casinos gelten dabei als attraktives Ziel, weshalb wir jede Transaktion, die gegen die Muster eines normalen Spielverhaltens verstösst, dokumentieren und prüfen. Unsere Mitarbeiter werden regelmässig geschult, damit sie Warnsignale frühzeitig erkennen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Alter prüfen wir bereits bei der Registrierung, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren erlaubt. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir bei einzelnen Schwellenwerten, ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auffälligkeiten im Spielverhalten eine erneute Prüfung verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit foto
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte oder Kontoauszug der verwendeten Zahlungsmethode

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess führen Sie über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Solange die Prüfung läuft, können Sie weiterspielen; nur die Auszahlung bleibt bis zum Abschluss gesperrt.

• Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und laden Ihre Dokumente hoch
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, im Regelfall innerhalb von 48 Stunden

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir nach Ihrer Geldquelle fragen

Bei hohen Auszahlungen, wiederholten grossen Einzahlungen oder Mustern, die nicht zu einem üblichen Spielverhalten passen, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Diese Prüfung nennt sich Source of Funds, und sie gehört zu den gesetzlichen Pflichten aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Bankauszüge der verwendeten Zahlungsmethode oder Belege über den Verkauf von Vermögenswerten. Ein einziger Beleg genügt in der Regel, solange er die betroffenen Beträge plausibel erklärt. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege mit Ihrem bisherigen Spielverhalten abgleicht. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Bei Karteneinzahlungen schreiben wir den Betrag auf dieselbe Karte zurück, bei Krypto auf dieselbe Wallet-Adresse. Liegt der Gesamtbetrag Ihrer Einzahlungen höher als der auszahlbare Betrag, leiten wir den Differenzbetrag auf einen von Ihnen nachgewiesenen Kontoweg aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Spielen und Einzahlen bleiben zunächst möglich, aber kein Betrag verlässt das Konto, bis Ihre Identität feststeht.

Stimmen Ihre Unterlagen nicht mit den Kontodaten überein oder ergeben sich begründete Zweifel an deren Echtheit, sperren wir das Konto vollständig. Eingezahlte Beträge zahlen wir in diesem Fall auf einen nachweislich Ihnen gehörenden Zahlungsweg zurück. Bei Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sind wir verpflichtet, den Fall an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion zu melden, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. In dieser Zeit können wir die Unterlagen gegenüber den Aufsichtsbehörden von Anjouan belegen müssen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle personenbezogenen Daten unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund weiter besteht.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis des von Ihnen genutzten Zahlungsmittels, etwa ein Karteifoto oder ein Kontoauszug.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Rückfragen unserer Compliance-Abteilung kann sich die Prüfung entsprechend verlängern, bis Sie die angeforderten Zusatzinformationen geliefert haben.

Warum muss ich über denselben Weg auszahlen, über den ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird, und gehört zu den gesetzlichen Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Ihr Konto bleibt zum Spielen gesperrt nutzbar, und bei dauerhafter Verweigerung schliessen wir es und erstatten Ihr Guthaben auf einen nachweislich Ihnen gehörenden Zahlungsweg.